MSoft informatique

Bonjour,
Je viens de tester la nouvelle version. Je n'arrive pas à réinvestir un dividende provenant d'une valeur en euros. Le logiciel demande systématiquement de passer par un compte espèces.
J'ai donc essayer en faisant une opération de transfert du dividende vers ce compte espèces et ensuite l'achat de ce même dividende pour le réintégrer. Le solde est bon mais la plus value correspondante à ce dividende n'apparaît pas.
Avez vous une solution simple pour cette situation qui est très basique...

Effectivement, il faut passer par une opération d'achat pour un dividende réinvesti car le logiciel ne gère que les dividendes en numéraire. Car le paiement des dividendes en actions est très complexe. En effet, le montant des actions réinvesti peut être inférieur au montant du dividende (dans ce cas, la différence est versée en numéraire) ou supérieure (au choix de l'investisseur) et donc nécessite des fonds supplémentaires prélevés sur le compte du souscripteur. Qui plus est, le réinvestissement se fait généralement à un cours inférieur au cours officiel.

Le principe dans le logiciel :
- vous créez une opération de versement de dividende en numéraire (vous verrez alors le montant cumulé des dividendes augmenter)
- vous créez une opération d'achat correspondant au réinvestissement : ce qui permet de gérer tous les cas vus ci dessus (sous investissement, sur investissement, frais...)

Qu'entendez vous par "plus value dividende" qui n'apparait pas ?

Autant pour moi je voulais parler de performance.
Car j'ai problème avec l'installation d'un placement en euros présent dans un portefeuille.
Exemple : achat assur euros 63014,28 à 1€ = 6014.28 investi
31/12/12 dividendes : 229,41 - frais 33.26 = 196.15 virés sur compte espèces.
Achat de 196,15 assur euros
31/12/13 dividendes : 1864.04 - frais 288.84 = 1575.20 virés sur compte espèces
Achat de 1575.20 assur euros
Total assur euros : 64785,63 OK
Je vais dans "performances portefeuille" : nb parts : 64785,63 PRV : 1€ Valo au PRV : 64785.63
Performance : 64785,63 % 3094.68
où est l'erreur ?

Voilà ce à quoi nous arrivons en saisissant vos données dans le logiciel :

- Achat de 63 014,28 p x 1 € = 63 014,28 € investis (pas de frais). A l'issue de l'opération, la performance est à 0 €
- Dividende de 229,41 € avec 33,26 € de frais, enregistré en tant que distribution de dividendes en numéraires soit 196,15 € net versés. A l'issue, la performance du titre est à 196,15 € (logique, le dividende net étant le seul revenu) soit +0,31 %
- Achat de 196,15 p x 1 € = 196,15 € investis (pas de frais). A l'issue, toujours 196,15 € de performance
- Dividende de 1 864,04 € avec 288,84 € de frais, soit 1575,20 € versés en numéraire. A l'issue, la performance du titre passe à 1 771,35 (196,15 + 1575,20 de dividendes touchés), soit +2,79 %
- Achat de 1 575,20 p x 1 € = 1 575,20 € investis (pas de frais). A l'issue, performance toujours à 1 771,35 € soit +2,72 %

Performance = Valorisation à date (64 785,63) + Total recettes (ici uniquement les dividendes 229,41 + 1864, 04) - Total dépenses ( 65 107,73 = 64 785,63 + 33,26 + 288,84 ) soit 1 771,35 (qui correspondent au dividendes net de frais)
% Performance = Performance / Total dépenses soit 1 771,35 / 65 107,73 x 100 = 2,72 %

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Il doit y avoir une anomalie dans votre saisie si vous avez une performance différente.

Bonjour,
J'ai trouvé mon erreur. J'attribuais le premier achat comme la valeur initiale. Cet achat n'était donc pas pris en compte pour le calcul. Encore merci pour votre réponse complète. Je continue à travailler sur tous les points améliorés. Vous avez présenté un gros travail cette fois-ci. Maintenant à nous d'oeuvrer !
Cordialement

vauchel a écrit :Bonjour,
J'ai trouvé mon erreur. J'attribuais le premier achat comme la valeur initiale. Cet achat n'était donc pas pris en compte pour le calcul. Encore merci pour votre réponse complète. Je continue à travailler sur tous les points améliorés. Vous avez présenté un gros travail cette fois-ci. Maintenant à nous d'oeuvrer !
Cordialement

Vous avez quand même mis le doigt sur une anomalie car ce que vous aviez fait devait marcher. En effet, le PRU et le nombre de titres initiaux ne sont pas pris en compte dans le calcul de la performance, à tord. Le montant cumulé des achats du titre devrait être initialisé avec ce PRU initial x Nbre titres initial pour impacter la performance.

Une correction sera apportée dans ce sens

Merci

Voilà, les 7 portefeuilles sont entrés (6 heures de travail). Les résultats sont identiques à ceux donnés par Money que je gérais depuis 1992. Nous tenons enfin un logiciel absolument complet. Très simple d'emploi, sans bug, un must...
Encore merci pour tout.

Petit réglage à faire dans : "états et graphiques" - "répartition des titres" la colonne Nb parts est trop étroite.
Exemple : 4785,6300 le chiffre 4 est presque invisible.
Le paramétrage est-il possible à notre niveau ?
J'ai essayé pleine page et 115% pas mal, mais un peu petit et peut-on, en attendant, mémoriser le paramétrage taille.