MSoft informatique

Bonjour
Voici une question peut être bête mais dont je ne trouve pas la réponse.
Le suivi de budget est très pratique mais je n'arrive pas à prendre en compte dans le "réalisé", des virements internes.
Exemple : en mars je dépense 2500 euros pour une porte. dépense non budgétée. Je fais aussitôt un transfert de 2500 euros depuis mon livret A.
Les valeurs s'équilibrent donc et j'imaginais que dans sa grande puissance, le logiciel le comprenait...
Le bilan montre toujours -2500 euros et du coup le suivi de budget perd de son intérêt.
Qu'en pensez-vous et que puis-je faire ?

ne pas confondre charges et trésorerie.
la charges est imprévue cela arrive
le virement livret sur compte courant est une diminution d'épargne également imprévue
la trésorerie n'annule pas la charge
lors de l'établissement du budget il faut prévoir une somme pour ces charges aléatoires
exemple montant basé sur la dépense des années antérieures (+ ou -) répartie au 12ième
une fois le budget finalisé recettes et dépenses on détermine un besoin de financement ou une capacité d'épargne
que l'on peut budgétiser.

J’ai bien compris mais je reste persuadé qu’il faudrait laisser une option pour prendre en compte les virements inter comptes.
C’est d’ailleurs une option dans Quicken.
De même, lorsque je fais un virement permanent du compte courant vers un compte d’épargne (livret A ou autre) il n’est pas possible de le caractériser comme « épargne « 
Également option dans Quicken.

le bouton "Virement" permet d'accéder aux rubriques épargne
sous opérations bancaires

Je confirme aussi que les virements interne ne sont pas pris en compte dans le budget notamment ceux d'épargne.
Comment rajouter une rubrique nouvelle ou en supprimée une dans le budget car le fait de ne pas l'afficher ne la supprime pas?

alfe a écrit : ↑23 avr. 2019, 11:09 le bouton "Virement" permet d'accéder aux rubriques épargne
sous opérations bancaires

Il est ou ce bouton dont tu parles....

le budget c'est en premier une notion de charges et produits et non de trésorerie.
le budget reprend le réalisé sur l'ensemble des comptes trésorerie et épargne
par exemple les dividendes du PEA sont en produits financiers mais restent internes au PEA
de même les frais d'arbitrage sur un contrat d'assurance vie sont en frais bancaires mais restent internes
au contrat.
les rubriques épargne ne font qu'apporter de la confusion au niveau budget.
au niveau de l'état répartition des charges mensuelles par rubrique on peu sélectionner les comptes et les rubriques
et donc avoir une approche plus trésorerie.
je fait un virement de 1000 € sur mon livret A
sur le compte courant épargne -1000 emploi de ma trésorerie
sur le livret A épargne + 1000 ressource
au niveau réalisé budget épargne 0
je vends des actions de mon compte titres pour 2000 €
compte titres épargne -2000
compte courant épargne +2000 ressource de trésorerie
sur le réalisé budget épargne 0
sur l'état répartition par rubrique en sélectionnant le compte courant uniquement
épargne = 1000 en ressources de trésorerie 2000-1000

Ce module Budget est bien mais pour l'heure ne présente aucun intérêt tant que l'on ne pourra pas supprimer ou rajouter des rubriques et tant que les virements interne qui sont pour certains de l'épargne ne seront pas pris en compte. Franchement un budget doit pouvoir être modifié en cours de route pour pouvoir s’adapter à des nouveaux besoins. Il faut encore faire un effort du coté des développeurs.

Le virements internes sont bien sur pris en compte dans la partie Epargne
Vous devez simplement indiquer des rubriques différentes entre le débit de votre compte courant "Epargne" par exemple et le crédit vers un compte d'épargne (typiquement une rubrique par compte d'épargne)

1 rubrique Epargne qui sert de contrepartie aux mouvements vers ou depuis vos comptes d'épargne

Exemples :

J'épargne 500 euros sur mon livret A (budgété à 700) :
- Débit du compte courant de 500 euros sur la rubrique d'épargne "Epargne"
- Crédit du compte courant de 500 euros sur la rubrique d'épargne "Epargne livret A"



J'épargne 200 euros sur PEL :
- Débit du compte courant de 200 euros sur la rubrique d'épargne "Epargne"
- Crédit du compte courant de 200 euros sur la rubrique d'épargne "PEL"



Les rubriques d'épargnes sont ensuite regroupées, au final cela fait 0 en effet. Vous ne vous enrichissez pas quand vous épargnez. Simplement votre trésorerie se déplace. Ainsi vous savez que :
- Vous avez épargné 700 euros
- 500 sur le livret A
- 200 sur le PEL



Quand vous utilisez l'épargne et recréditez votre compte courant, procédez à l'inverse.

Sujet abordé maintes fois.
Des exemples dans le manuel d'utilisation.

A noter, le fait d'utiliser une rubrique "globale" conduit à un total épargne à 0. Si cela vous ennuie, rien ne vous empêche de n'utiliser la rubrique d'épargne uniquement sur le compte d'épargne. Et vous aurez alors :





Soit sur le budget un total épargne réalisé à 700 euros

Mais pourquoi ne voit on rien dans le détail des rubriques épargne...ce qui génère le doute quand à la prise en compte de ces écritures. Pourquoi ne peut on pas supprimer des rubriques et en rajouter?

FoxAix a écrit : ↑30 avr. 2019, 12:03 Mais pourquoi ne voit on rien dans le détail des rubriques épargne...ce qui génère le doute quand à la prise en compte de ces écritures. Pourquoi ne peut on pas supprimer des rubriques et en rajouter?

Précisez de quoi vous parlez, merci

Excellent tutoriel du ST sur les virements et la bonne utilisation des rubriques au débit et crédit.
Faute d'un tel tuto jusque-là, la confusion totale s'était créée et développée

Il était temps. BRAVO !!

Bonjour,
Ou sont les tutos dont tu parles je ne vois rien sur le site msoft...

Support Technique a écrit : ↑30 avr. 2019, 12:05

FoxAix a écrit : ↑30 avr. 2019, 12:03 Mais pourquoi ne voit on rien dans le détail des rubriques épargne...ce qui génère le doute quand à la prise en compte de ces écritures. Pourquoi ne peut on pas supprimer des rubriques et en rajouter?

Précisez de quoi vous parlez, merci

1) Voilà méa culpa j'ai fini par comprendre ce qui se passe. Comme je n'avais pas créé de rubriques épargnes elles n’apparaissaient pas dans le budget, logique.Il a fallu après les avoir créé, sortir du logiciel puis le redémarrer pour les voir enfin.
2) Il faudrait pouvoir choisir les comptes que l'on souhaite intégrer dans le budget lors de la création de celui-ci, car certains ne sont pas forcements utiles à suivre. Idem pour les rubriques

Bravo pour la version 11 avec notamment cette possibilité de faire varier le montant des échéances périodiques répétitives.

FoxAix a écrit : ↑01 mai 2019, 12:33 Bonjour,
Ou sont les tutos dont tu parles je ne vois rien sur le site msoft...

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