Reinvestissement dividendes.

[vauchel]

Bonjour,
Je viens d'entrer plusieurs réinvestissements de dividendes. Dans le détail des valeurs, dividende reste à 0. Normal ?
Comment fonctionne le reinvestissement, j'ai cherché sur le guide mais rien trouvé.
Cdlt

[alfe]

je viens de tester en effet il ne s'agit que d'un rajout de parts avec
un nouveau libellé.
sur la version 10 pour contourner l'inaccessibilité des rubriques épargne
j'ai créé un compte transferts sur lequel je comptabilise le dividende en produit financier
ensuite je solde ce compte transfert par le compte liquidité, avec un virement rubrique épargne long terme.
puis j'enregistre un achat de parts pour solder le compte liquidités.
le logiciel oblige déjà à créer un compte liquidités fictif pour un compte titre donc pourquoi ne pas créer un compte transferts.
dans la vrai vie le compte liquidités d'un compte titre c'est le compte courant.

[Dominique]

Bonjour
Pour moi c'est normal que l'opération soit "neutre" car vos dividendes reçus sont dépensés pour acheter de nouvelles parts de titre qui apparaissent dans le portefeuille.
De mon côté, pour le "Réinvestissement de revenu" (de fonds en euros), je fais pour l'instant comme ceci en ventilant l'opération en 3 lignes. C'est le même principe pour le réinvestissement des dividendes:
- Je saisi une ligne au crédit du montant brut du revenu avec par exemple la rubrique "Revenu fonds en euros"
- Je saisi une ligne au débit du montant des prélèvements sociaux (rubrique "Prélèvements sociaux")
- Je saisi une ligne au débit du montant net réinvesti avec par exemple la rubrique "Réinvestissement revenu"

Sur le compte de liquidité, tout reste à zéro mais dans le portefeuille, il y a bien eu ajout de fonds en euros.
Pour retrouver les montants du revenu ou du réinvestissement, j'utilise l'état "Détail des opérations par rubrique" avec lequel je joue avec les rubriques utilisées dans l'opération ci-dessus. C'est le seul moyen que j'ai trouvé car avec l'outil de "Recherche avancée", en filtrant avec ces rubriques, les montants sont toujours à 0.
Ce qui me gêne un peu c'est le champ du mode de paiement dans la fenêtre de saisie de l'opération. Il n'a rien à y faire car l'opération est neutre.

Il y a probablement mieux que cela pour utiliser ce nouvel outil, donc les avis divers sont les bienvenus.
Cordialement
Dominique

[vauchel]

Merci pour vos réponses.
Je viens d'entrer pour un titre tous les reinvestissements depuis 2012 avec nouvelle fonction de la version 11
J'ai les deux écrans devant moi avec 11 et 10 (fonction Dividende vers compte titres espéces puis Achat)
Le résultat est très curieux dans le 'détail'.
11 : +/- value 574.44 Version 10 : 0
11 : +/- value 11,97% Version 10 : 0%
11 : +/- value realisée 4127.96 Version 10 : 0
11 : Performance 4702.18 Version 10 : 5757.14
11 : Performance 5.64% Version 10 : 6.46%

Je viens de remarquer autre chose :
Total depense : La 11 : 83383.62 La 10 : 89110.76
Total recettes : La 11 ; 82681,00 La 10 : 89493.10
89110.76 - 83383.62 = 5757.14 (Performance plus haut)

[alfe]

"neutre" c'est pas ce que pensent les services fiscaux !!!!

[vauchel]

Je dois continuer avec la nouvelle methode ou l'ancienne (en fait comme Alfe) ?
C'est beaucoup de travail, donc j'attends une réponse.
Merci

[vauchel]

Peut-on nous indiquer la façon "juste" de pratiquer pour le réinvestissement de dividende.
En particulier comment matérialiser la rubrique 'dividende'
Nous sommes quelques uns à bricoler, sans réellement savoir si le résultat final est le bon. Voir mon exemple près de 1% entre version 10 et 11 !!
Merci

[Support Technique]

Qu'attendez vous comme impact du réinvestissement de dividendes sur les différents indicateurs (performance, PRU...) ?

[vauchel]

La rubrique 'Dividende' reste à 0 dans la version 11, pas le cas dans la 10 (Voir détail)
Après contrôle sur mon vieux Money, c'était du copier-coller avec MSCB version 10. Toutes les valeurs intermédiaires identiques. Final Performance 6,40 O.K.
Je pense que votre méthode est meilleure car vous tenez compte maintenant des frais dans le PRU qui passe de 1,00 version 10 et Money à 0,89312 version 11
Le dividende doit ressortir pour être listé. Alfe à raison le fisc est là....

[Support Technique]

Si bien compris, il suffit d'ajouter le montant du dividende réinvesti dans la totalisation des dividendes ?

[vauchel]

Il me semble.
Pour ne pas se fourvoyer dans le résultat final je peux vous mettre en tableau les opérations d'un titre avec les 2 versions.

[alfe]

le PRU est bien modifié
j'ai vérifié sur le relevé de titres
fin 2017
355.611 parts Mirova actions PRU 26.25
unique opération réinvestissement dividendes
2.356 parts à 57.35144 ( frais et prélèvement 135.12)
fin 2018
357.967 parts PRU 26.4547

montant 26.4547 sur MS 11 actuellement
ma méthode de comptabilisation fonctionne.

[vauchel]

Merci Alfe pour votre exemple.
Vous avez fait cette opération avec le nouvel outil de réinvestissement ou selon votre méthode citée plus haut.

[alfe]

j'ai testé la version 11
méthode logiciel le PRU est bon
après mouvementer les rubriques produits financiers et épargne
ce n'est peut être pas indispensable
de toute façon évoquer les rubriques épargne n'est pas recommandé ici

sur la version 10 à partir du moment ou la rubrique dividendes est utilisée
il fallait obligatoirement utiliser une rubrique épargne pour retrouver cette neutralité en trésorerie.

[milujest]

Bonjour,
Je viens d'entrer plusieurs réinvestissements de dividendes. Dans le détail des valeurs, dividende reste à 0. Normal ?
Comment fonctionne le reinvestissement, j'ai cherché sur le guide mais rien trouvé.
Cdlt

Bonjour,
tout comme vous je m'interroge sur la procédure à appliquer pour réinvestir des dividendes. Je constate que dans mon compte de liquidités la dépense est de 0€ Faut il donc tout simplement considérer qu'il s'agit d'un achat mais alors à quoi sert l'activité 'réinvestissement ..."
Merci de me faire part de votre réflexion